Evite Estar Involucrado en Actividades de Lavado de Dinero de Mafia y Terrorismo.
Las actividades de lavado de dinero de mafia y terrorismo son hoy en día un grave problema para todos los gobiernos. Según el FMI, representa el 5 % del PNB mundial. Se trata de una enorme cantidad de dinero que es utilizado por organizaciones criminales para seguir financiando sus actividades ilícitas como el narcotráfico y el terrorismo. Esto ha llevado a los gobiernos de la mayoría de los países del mundo a adoptar leyes y reglamentos específicos contra el lavado de dinero.
Anti lavado de dinero se refiere a un conjunto de procedimientos, leyes y reglamentos diseñados para detectar e informar actividades y transacciones sospechosas que pueden conducir al financiamiento del terrorismo, el tráfico de drogas, el tráfico de personas, la evasión de impuestos y otras actividades delictivas.
Las reglamentaciones anti lavado de dinero requieren que los bancos e instituciones financieras que permitan a los clientes abrir cuentas bancarias u obtener tarjetas de crédito, completen los procedimientos de diligencia debida para asegurarse de que no están ayudando en las actividades de lavado de dinero. La responsabilidad de realizar esta diligencia debida está en las instituciones. Cuando un nuevo cliente solicita una nueva cuenta bancaria, el Oficial de Cumplimiento necesita investigarlo con el fin de evaluar el riesgo de ser utilizado para el lavado de dinero. Incluso los abogados y firmas de contabilidad deben realizar una diligencia debida de sus clientes a fin de evitar este tipo de crimen.
La verificación de antecedentes y la debida diligencia realizada por los bancos, abogados y firmas de contabilidad, en nuestra opinión no es suficiente para identificar a los lavadores de dinero. Más a menudo los controles son formales, se obtiene una copia del pasaporte, cartas de referencias de los bancos y los clientes, no es suficiente. Todos los documentos entregados podrían ser falsos y a menos que no se haga una verdadera investigación de antecedentes, los bancos y los abogados seguirán siendo utilizados por los delincuentes como para seguir en el lavado de dinero.
Para obtener más información, lea el artículo Lavado de dinero, un problema de mafia y terrorismo, publicado en Capital el 12-18 de Abril de 2010.
Los investigadores privados y detectives privados ISOG pueden ayudarlo a evitar involucrarse en actividades de lavado de dinero de mafia y terrorismo.